自金融业务产生以来，金融犯罪一直是一个全球性的问题，如何打击金融犯罪逐渐成为了全球各国政府的重点任务之一。为了防止银行、证券、保险等机构被用于洗钱活动，全球范围内建立了反洗钱体系。
反洗钱是指当事人通过银行系统等途径，把非法收益涂装成合法资金流动，以掩盖其非法的收益来源或法律性质的行为，从而使其资产转化为看似合法的资产。在全球各国的反洗钱法规中，都要求金融机构对于客户进行实名认证和审查，并对怀疑有洗钱嫌疑的交易进行报告和调查。
反洗钱除了对于金融行业起到了约束作用，更是对于保护金融机构的声誉和客户的资金安全起到了至关重要的作用。而要想保证反洗钱的实施效果，金融机构还需要加强内部管理和员工教育，同时也需要政府机构的监督和支持。
